企业必读：合同诈骗的七大预警信号与防范指南

“先履行小额合同”的甜蜜陷阱，让近三成企业遭遇连环骗局。在商业合作中，合同诈骗已成为企业发展的隐形杀手。据工商部门统计，合同履约率已从20世纪90年代的70%下降至如今的50%，其中相当一部分是利用合同实施的诈骗。 如何识别合同诈骗的预警信号？企业又该如何构建防范体系？本文将为您提供实用指南。

一、企业最易中招的三类合同骗局

1. 融资担保骗局

手法特征：以虚假产权证明或伪造票据提供担保，骗取贷款或货物

使用伪造的银行承兑汇票作为付款保证

用已作废的支票支付货款

提供虚假房产证抵押获取借款

专业提示：根据《刑法》第224条第二项规定，此类行为已构成合同诈骗罪。接受担保时应向发证机关核实证明文件真伪，切勿轻信复印件。

2. 钓鱼履约骗局

“放小钓大”四步曲：

小额订单测试：签订小额合同并准时付款

获取信任：多次小额交易建立“优质客户”形象

抛出大单：突然下大额订单并要求宽松付款条件

收网消失：收取货物后转移隐匿

3. 项目工程骗局

骗子常冒充政府工程承包商或大型房企分包商，虚构工程项目发包，骗取保证金：

伪造项目批文和招标文件

收取“保证金”、“疏通费”

提供虚假工地地址

二、合同诈骗的七大预警信号

当交易出现以下特征时，企业应启动风险核查：

1. 主体模糊：对方拒绝提供营业执照原件或法定代表人身份证明

2. 经营异常：注册地址虚假、实际经营地与注册地不符

3. 担保瑕疵：产权证明编号异常、票据印章模糊

4. 交易反常：不议价、不考察、急于签约

5. 付款异常：要求大比例预付款或全款提货

6. 信息矛盾：网络信息与宣传材料严重不符

7. 回避接触：拒绝实地考察或视频验证

三、企业防范四维体系

维度一：主体资格审查

• 通过 “国家企业信用信息公示系统” 核实企业真实性

• 实地考察经营场所，核对营业执照原件

• 要求签约人提供加盖公章的授权委托书

维度二：担保验证

• 房产抵押需到不动产登记中心查档验证

• 票据担保应向出票银行核实票据真实性

• 警惕异地担保和第三方担保

维度三：交易管控

• 建立阶梯式付款机制（如30%预付款+40%交付款+30%验收款）

• 控制预付款比例（不超过合同总额30%）

• 大额交易采用跟单托收方式

  维度四：风险管控

• 建立合同备案制，重大合同向法务部门备案

• 引入法律顾问审核制，对超限额合同强制法律审查

四、被骗后的紧急应对

若已遭遇诈骗，请按以下步骤行动：

1. 证据固定：立即保存合同、沟通记录、转账凭证

2. 财产追踪：通过银行申请支付冻结

3. 法律救济：

   • 向公安机关经侦部门报案（立案标准2万元以上）

   • 提起民事诉讼并申请财产保全

   • 寻求专业律师启动法律程序

     东莞企业注意：企业防范合同诈骗，关键在于建立事前预防、事中控制、事后救济的全流程风控体系。定期邀请法律专业人士开展合同风险审计，方能筑牢企业经营的安全防线。如需企业法律风险顾问，请联系：18719074417，东莞专业服务中小企业法律顾问。

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